DE QUÉ TRATA FINCEN FILES

Una investigación del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ), junto con BuzzFeed News, revela el papel de los bancos globales en el lavado de dinero a escala industrial, y el derramamiento de sangre y el sufrimiento que fluye a su paso.
Basándose en informes secretos de inteligencia financiera, FinCEN Files (Archivos FinCEN) es una investigación global realizada por más de 400 periodistas que revela cómo los motivos de lucro de los bancos superan sus obligaciones legales para detener el flujo de dinero sucio empapado en sangre de los cárteles de la droga, regímenes corruptos, traficantes de armas y otros criminales internacionales, y cómo un sistema de aplicación de la ley quebrantado liderado por Estados

Los documentos, obtenidos y compartidos por Buzzfeed News, incluyen más de 2.100 informes de actividades sospechosas, o SAR (Suspicious Activity Report), presentados por bancos globales a la unidad de inteligencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (Financial Crimes Enforcement Network, conocida como FinCEN).
El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, junto con BuzzFeed News y otros 108 medios en 88 países, pasaron 16 meses organizando y analizando los documentos, denominados Archivos FinCEN o FinCEN Files. ICIJ y sus socios recopilaron documentos adicionales filtrados de las fuentes, leyeron voluminosos registros judiciales y de archivo y entrevistaron a cientos de personas, incluidos combatientes del crimen y víctimas del crimen.
La investigación de FinCEN Files pudo rastrear el papel de los bancos en la ocultación de dinero saqueado de las tesorerías del gobierno, estafado a los jubilados y generado a través de la venta de drogas, la extracción ilegal de oro y otras actividades ilegales.
El capítulo argentino
Argentina aparece citada en 237 de los 2.100 informes de la filtración con operaciones por casi US$50.000 millones detectadas como sospechosas por bancos y entidades financieras en el mundo. Empresas y empresarios, sociedades, hombres del fútbol y del espectáculo, sospechosos de presuntos sobornos y corrupción, financieras que operan a la luz del día en la city porteña aparecen vinculados a estas alertas de operaciones sospechosas, que el equipo argentino de FinCEN Files, integrado por distintos medios del país y que irá revelando en los próximos días. Este domingo, se publicaron los casos de la agroexportadora Vicentin y de un prófugo del caso del ex secretario de Néstor Kirchner, Daniel Muñoz.
Los hallazgos exponen, desde adentro, las desastrosas consecuencias de permitir que los propios bancos lideren las defensas mundiales contra el lavado de dinero de la cleptocracia, el crimen y el terror, incluso cuando obtienen enormes ganancias de estos mismos malhechores.
También muestran cómo el dinero lavado proporciona la sangre vital para los regímenes autoritarios corruptos y los enemigos de la democracia en todo el mundo.
Los documentos del Departamento del Tesoro revelan cómo los principales bancos continuaron moviendo asombrosas sumas de efectivo sospechoso incluso mientras se encontraban en libertad condicional después de las muy promocionadas medidas enérgicas contra el lavado de dinero por parte de las autoridades estadounidenses y del Reino Unido.
Los bancos globales de Estados Unidos están autorizados a tomar medidas para detener operaciones sospechosas detectadas por sus sistemas, pero a menudo no es necesario. En su lugar, simplemente pueden optar por enviar un SAR o reporte sospechoso a FinCEN en el Departamento del Tesoro, una vez realizada la operación.
Los archivos de FinCEN a los que accedieron BuzzFeed News y ICIJ representan menos del 0,02% de los más de 12 millones de informes de actividades sospechosas que las instituciones financieras presentaron entre 2011 y 2017.
La filtración arrolladora y sin precedentes muestra que los bancos movieron más de US$2 billones (US$2 trillones en el sistema anglosajón) en pagos entre 1999 y 2017 que ellos mismos creían que eran sospechosos, además de cientos de hojas de cálculo, que involucran a instituciones financieras con clientes señalados en más de 170 países. Los SAR reflejan las preocupaciones de los organismos de control dentro de los bancos y las instituciones financieras y no son necesariamente indicativos de ninguna conducta delictiva u otro delito.

Incluso cuando presentan un SAR (que por sí solo no detiene los flujos de dinero), a menudo no lo hacen hasta mucho después de que el dinero se haya agotado. El análisis de ICIJ muestra que los bancos esperaron una media de 166 días, más de cinco meses, después de detectar una transacción sospechosa para alertar a FinCEN.
Datos claves

? JPMorgan movió dinero para empresas que luego reconoció que podrían haber estado vinculadas a un fugitivo que ha sido llamado “el mafioso más peligroso del mundo”, revelan los registros. También movió fondos para empresas vinculadas al saqueo masivo de fondos públicos en Venezuela, Malasia y Ucrania, incluidos los pagos por debajo de la mesa de funcionarios ucranianos deshonrados a Paul J. Manafort Jr., el exgerente de campaña condenado del presidente de los Estados Unidos, Donald Trump.
? Deutsche Bank ignoró flagrantes señales de alerta durante años y desempeñó un papel integral en el histórico escándalo de lavado de dinero de 230.000 millones de dólares que ahora afecta a la operación de Danske Bank en Estonia. Los sistemas automatizados del gigante alemán señalaron una docena de veces a una empresa fantasma anónima registrada en el Reino Unido, que luego se reveló como un importante vehículo de lavado, pero el banco aún procesó US$2.600 millones y no presentó un SAR durante años hasta que un escándalo separado involucró a la empresa fantasma.
? Entidades oscuras con vínculos con los países bálticos, conocidas como agencias de formación, utilizan un vacío legal en la ley corporativa del Reino Unido para producir en masa empresas fantasmas anónimas registradas en el Reino Unido y ayudarlas a establecer cuentas en bancos bálticos corruptos. Solo nueve agencias establecieron 2.447 empresas que se encuentran en los archivos de FinCEN.
? En 2014, un grupo de trabajo de Estados Unidos recomendó que el Departamento del Tesoro designara al conglomerado de oro Kaloti Jewellery Group, con sede en Dubai, como una amenaza de lavado de dinero según la Ley Patriota de ese país, pero el gobierno no actuó.
? Los bancos reportaron más de US$4.800 millones entre 2009 y 2017 en transacciones sospechosas con vínculos con Venezuela. Casi el 70% de ese monto tenía como partido a una entidad del gobierno venezolano, como el Ministerio de Hacienda o la petrolera estatal.
Perfil